💡 Rappel préalable
Dans le Dashboard, la ligne Position de fin de période se déplie pour afficher votre solde banque par banque et compte par compte sur les périodes réalisées. Sur les périodes prévisionnelles, ce détail n'apparaît pas : chez Okimia, le prévisionnel se réalise sur l'ensemble des comptes à la fois.
Pourquoi le prévisionnel est global par défaut ?
Un prévisionnel de trésorerie sert d'abord à répondre à une question : aurai-je assez de trésorerie, et quand ? Pour la grande majorité des entreprises, la réponse se lit au niveau de l'ensemble des comptes : l'argent circule entre eux par virements internes, et le compte qui reçoit un encaissement n'est pas toujours celui qui paie la dépense correspondante.
Le prévisionnel compte par compte est bien plus exigeant et demande un paramétrage rigoureux pour rester juste. Nous ne le recommandons que dans de très rares cas.
Dans quels cas le prévisionnel compte par compte devient pertinent
Avant d'activer l'option, vérifiez que vous cochez au moins un de ces cinq critères.
Vous avez entre 3 et 6 comptes bancaires
Avec 2 comptes, le détail n'apporte presque rien : la lecture globale suffit. Au-delà de 6 ou 7 comptes, la saisie devient lourde et le risque d'erreur augmente. La zone où le compte par compte est réellement utile se situe entre les deux.Vous pilotez des virements d'équilibrage entre vos comptes
Si vous devez régulièrement alimenter un compte depuis un autre pour couvrir des échéances, savoir quel compte sera en tension et quand devient une vraie question. Le compte par compte y répond.Votre pool bancaire est découpé par usage
Certaines entreprises affectent chaque banque à un besoin précis : un compte pour l'international, un autre pour la France ; un compte dédié aux achats d'un secteur, un autre à la masse salariale. Dans ce cas, chaque compte a sa propre logique de flux, et un prévisionnel par compte a du sens.
Vous connaissez précisément la répartition de vos flux
Le prévisionnel compte par compte n'est juste que si chaque prévision est rattachée au bon compte. Cela suppose de savoir, pour chaque catégorie de dépense ou de recette, sur quel compte elle sera réalisée. Si cette répartition n'est pas claire pour vous aujourd'hui, commencez par le prévisionnel global.Vous avez compris où lire le résultat
Le détail par compte se lit uniquement dans le tableau du Dashboard, sur la ligne Position de fin de période. Elle est alimentée par votre trésorerie initiale et par chacune de vos prévisions, cellule par cellule. Si ce n'est pas cet indicateur que vous cherchez, l'option ne vous apportera pas ce que vous attendez.
Exemple
Une entreprise détient trois comptes : un compte principal chez Qonto qui reçoit les encaissements clients et paie les salaires, un compte au Crédit Agricole réservé aux achats alimentaires, et un compte chez Memo Bank pour les opérations à l'international. Chaque compte a un usage distinct, et l'entreprise fait des virements d'équilibrage chaque mois : le prévisionnel compte par compte est pertinent.
À l'inverse, une entreprise avec deux comptes chez la même banque, utilisés indifféremment, n'a aucun intérêt à l'activer.
Vous décidez de l'activer ?
L'activation du prévisionnel compte par compte n'est pas un simple réglage : elle rattache l'ensemble de vos prévisions existantes à un compte par défaut, et chaque nouvelle saisie devra ensuite être affectée au bon compte. Une mauvaise configuration au départ se corrige difficilement.
C'est pourquoi nous préférons l'activer avec vous. Prenez rendez-vous avec notre équipe : nous validerons ensemble que votre situation s'y prête, choisirons le compte par défaut le plus adapté et activerons l'option au bon moment de la construction de votre prévisionnel.