💡 Rappel préalable
EBICS est le protocole bancaire professionnel utilisé en France pour échanger des fichiers entre une entreprise et sa banque. Comparé à une connexion DSP2, il offre une meilleure fiabilité, supporte des volumes plus importants et ne demande aucun renouvellement de consentement tous les 180 jours.
Cet article couvre uniquement la récupération automatique de vos soldes et transactions. L'émission de virements depuis Okimia relève d'EBICS TS et fait l'objet d'un article distinct : Qu'est-ce qu'EBICS TS et pourquoi l'utiliser ?
En résumé : qui fait quoi
La mise en place se déroule en cinq étapes, en alternance entre vous, votre banque et Okimia.
Étape | Qui agit | Délai indicatif |
1. Faire la demande auprès de votre banque | Vous → votre banque | 2 à 6 semaines |
2. Transmettre les informations du contrat à Okimia | Vous → Okimia | Immédiat |
3. Initialiser la connexion et générer la lettre d'initialisation | Okimia | 1 à 2 jours ouvrés |
4. Signer la lettre et l'envoyer à votre banque | Vous → votre banque | 1 à 3 jours ouvrés, validation bancaire incluse |
5. Activer la connexion et déclencher le premier rapatriement | Okimia | 1 à 2 jours ouvrés |
⏳ L'étape 1 est de loin la plus longue : c'est une démarche contractuelle côté banque. Aucune intégration n'est possible dans Okimia avant que votre banque n'ait traité la demande.
Étape 1 : faire la demande auprès de votre banque
Adressez-vous à votre conseiller bancaire. Si vous disposez déjà d'un contrat EBICS, la demande prend la forme d'un simple avenant ; sinon, il s'agit d'une souscription complète, plus longue à instruire.
Vous pouvez utiliser le message ci-dessous tel quel, ou vous en inspirer.
Objet : Demande d'avenant au contrat EBICS
Bonjour,
Dans le cadre de la mise en place de notre outil de gestion de trésorerie Okimia, nous souhaitons un avenant à notre contrat EBICS afin d'obtenir :
— la création d'un nouveau User ID en profil Transport (T) sur le contrat existant ;
— l'activation, a minima, du service Relevé de comptes XML, ou à défaut du relevé CFONB120 ;
— un périmètre couvrant [tous les comptes du contrat / les comptes suivants : IBAN 1, IBAN 2].
Une fois l'utilisateur ajouté, merci de nous communiquer les paramètres de connexion EBICS : Host ID, Partner ID, User ID, URL du serveur et version du protocole.
Bien cordialement,
📖 Deux points de vigilance
• Listez tous vos IBAN. Un compte absent du périmètre déclaré à votre banque ne pourra pas être synchronisé.
• Aucune clé USB ni certificat personnel n'est nécessaire pour ce type de connexion. Si votre banque vous propose un dispositif de signature payant, il concerne l'émission de virements, pas la récupération des comptes.
Étape 2 : transmettre les informations à Okimia
Dès que votre banque vous remet le contrat, transmettez à votre interlocuteur Okimia ou à [email protected] les éléments ci-dessous. Ils figurent tous sur le document contractuel.
Information | Exemple | À quoi ça sert |
Host ID |
| Identifie le serveur EBICS de votre banque. |
Partner ID |
| Identifie votre entreprise auprès de la banque. |
User ID |
| Identifie l'utilisateur déclaré au contrat. |
URL du serveur EBICS |
| Adresse à laquelle Okimia se connecte. |
Version du protocole |
| Okimia gère H003, H004 et H005 : indiquez simplement celle retenue par votre banque. |
Étape 3 : initialisation de la connexion par Okimia
Rien à faire de votre côté à ce stade. Nous enregistrons votre profil et ouvrons le canal avec le serveur EBICS de votre banque : les clés de la connexion sont générées, puis transmises à votre banque par voie informatique.
Nous vous adressons ensuite une lettre d'initialisation. Elle reprend l'empreinte des clés que nous venons d'envoyer. En la signant, vous permettez à votre banque de vérifier que ce qu'elle a reçu par voie informatique provient bien de vous.
Étape 4 : signer et renvoyer la lettre d'initialisation
Trois actions, dans cet ordre :
Signez la lettre, elle doit être signée par la personne déclarée comme utilisateur au contrat ;
Renvoyez-la à votre banque par mail ;
Confirmez-nous l'envoi, afin que nous surveillions l'activation.
📖 Pas besoin de courrier postal. Dans la plupart des cas, une signature électronique renvoyée par mail suffit : inutile d'imprimer la lettre ou de vous déplacer en agence.
Étape 5 : activation et premier rapatriement
Une fois la lettre validée par votre banque, Okimia déclenche le premier rapatriement : vos comptes bancaires et vos transactions apparaissent dans Okimia, aux côtés de vos autres comptes.
Okimia récupère ensuite automatiquement vos transactions, sans aucune action de votre part. Votre banque met les fichiers à disposition une fois par jour : c'est ce rythme qui détermine la fraîcheur des données affichées dans Okimia.
Questions fréquentes
Combien coûte un abonnement EBICS ?
Les frais sont fixés librement par chaque banque, et varient sensiblement d'un établissement à l'autre. Demandez la grille tarifaire à votre conseiller bancaire en même temps que votre demande.
Puis-je connecter plusieurs banques en EBICS ?
Oui. Chaque banque fait l'objet d'un abonnement distinct, avec ses propres identifiants, et chaque connexion est paramétrée séparément dans Okimia.
EBICS remplace-t-il ma connexion DSP2 ?
Les deux peuvent coexister. EBICS est préférable pour vos comptes principaux et vos gros volumes ; une connexion DSP2 reste pertinente pour des comptes secondaires, et se met en place beaucoup plus rapidement.
Puis-je émettre des virements avec cet abonnement ?
Pas depuis Okimia. L'émission et la signature de virements dans l'application supposent un abonnement EBICS TS : voir Qu'est-ce qu'EBICS TS et pourquoi l'utiliser ?
Un de mes comptes n'apparaît pas après l'activation.
Il n'est probablement pas inclus dans le périmètre déclaré à votre banque. Demandez-lui de l'ajouter à votre abonnement EBICS, puis prévenez notre support.
📖 Votre connexion EBICS est en place ? Découvrez les autres modes de connexion bancaire disponibles dans Comment connecter une banque à Okimia ?