Construire un prévisionnel ligne par ligne prend du temps. Le Prévisionnel IA le fait pour vous : Okimia parcourt vos opérations catégorisées des 12 derniers mois, repère les régularités (un loyer stable, un chiffre d'affaires qui progresse chaque mois…) et en déduit une prévision pour chaque catégorie de votre prévisionnel central.
Vous gardez toujours la main : chaque prévision reste modifiable, et vous pouvez tout annuler en un clic.
Avant de commencer
Vos transactions doivent être catégorisées. La prévision part de votre historique : une catégorie peut être projetée si elle a des mouvements sur au moins 3 des 12 derniers mois et une activité récente. Sinon, elle est signalée « historique trop court ». Besoin d'aide ? Consultez Comment fonctionne la catégorisation des transactions ?
Vous devez avoir le droit de modifier le prévisionnel. C'est le cas par défaut des administrateurs et du rôle Dirigeant.
La fonctionnalité dépend de votre formule d'abonnement (personnalisation des formules de prévision). Si elle n'est pas incluse, Okimia vous propose de mettre à niveau votre formule.
Le Prévisionnel IA s'utilise société par société : il n'est pas disponible en vue consolidée.
Méthode 1 : projeter plusieurs catégories d'un coup
Étape 1 : lancer l'analyse
Depuis votre Dashboard, cliquez sur le bouton ✨ Prévisionnel IA dans la barre d'outils. Un panneau s'ouvre à droite et Okimia analyse vos catégories.
Étape 2 : choisir ce que vous voulez projeter
Okimia vous indique combien de catégories peuvent être projetées.
Si votre prévisionnel est vierge, il vous suffit de cliquer sur
Calibrer les N catégories. Le calcul prend environ une minute.Si vous avez déjà commencé votre prévisionnel, trois options s'offrent à vous :
Choisir les catégories à projeter : recommandé si vous avez construit une partie de votre prévisionnel à la main. Vous cochez les catégories une par une. L'option « Masquer celles déjà remplies » vous aide à vous concentrer sur les catégories encore vides.
Ne projeter que les catégories non renseignées : Okimia complète les trous sans toucher à ce que vous avez déjà saisi.
Tout recalculer : Okimia repart de zéro sur toutes les catégories exploitables.
⚠️ Attention : lorsqu'une catégorie déjà renseignée est recalculée, sa prévision est remplacée, y compris les montants que vous aviez saisis à la main à partir du mois en cours. Okimia vous demande toujours une confirmation avant, et vous permet de décocher les catégories à préserver. Et si vous changez d'avis, tout reste annulable (voir étape 4).
Étape 3 : laisser Okimia calculer
Une barre de progression indique le nombre de catégories traitées. Vous pouvez fermer le panneau : le calcul continue en arrière-plan et vous retrouverez son état en cliquant à nouveau sur ✨ Prévisionnel IA.
Besoin d'interrompre ? Cliquez sur Arrêter. La catégorie en cours se termine, celles déjà calculées sont conservées et vous pourrez ensuite reprendre les catégories restantes ou annuler celles déjà appliquées.
Étape 4 : vérifier le résultat
À la fin, Okimia affiche le récapitulatif : le nombre de catégories projetées, et celles pour lesquelles il n'y avait « rien à projeter » (pas assez d'historique, leurs valeurs n'ont pas été modifiées).
Différentes actions vous sont proposées :
Voir et modifier le calibrage: affiche, catégorie par catégorie, les 12 mois retenus et la régularité trouvée. Certains mois inhabituels peuvent être écartés du calcul car leurs montants s'éloignent trop du reste de la série.
Recharger le dashboard: affiche directement vos nouvelles prévisions.Annuler la projection: remet votre prévisionnel exactement dans l'état où il était avant le lancement, y compris les montants saisis à la main.
💡 L'annulation porte sur l'ensemble de la projection. Pour revenir sur une seule catégorie, modifiez simplement sa formule depuis le tableau du Dashboard.
Méthode 2 : projeter une seule catégorie
Dans le tableau du Dashboard, survolez une cellule de la colonne Réalisé à date : une petite baguette ✨ apparaît (« Générer une prévision IA pour la catégorie »). Cliquez dessus.
⚠️ Ce raccourci n'apparaît que pour les lignes pour lesquelles le prévisionnel est éditable, matérialisées par le symbole fx à gauche du nom de la catégorie.
Okimia vous propose une prévision accompagnée d'une explication, par exemple :
Si vos opérations ne permettent pas de dégager une régularité, Okimia part de la moyenne de vos derniers mois.
💡 Vous pouvez aussi choisir vous-même la période de calcul de cette moyenne avec Choisir la période, puis Utiliser cet intervalle.
La proposition est entièrement modifiable avant validation. Si vous la modifiez, le bouton Rétablir la suggestion permet de revenir à la proposition d'origine.
Où retrouver mes prévisions ?
Les prévisions générées s'ajoutent à votre prévisionnel central, sous le nom de formule « Formule Okimia AI ». Elles se mettent ensuite à jour comme toutes vos autres prévisions, et vous pouvez les modifier à tout moment comme n'importe quelle formule.
Questions fréquentes
Pourquoi certaines catégories sont marquées « historique trop court » ?
Okimia a besoin de mouvements sur au moins 3 des 12 derniers mois, dont certains récents, pour proposer une prévision fiable. Catégorisez davantage de transactions ou attendez quelques mois d'historique supplémentaires.
Pourquoi la TVA n'est-elle pas proposée ?
La TVA est déjà calculée automatiquement à partir des taux définis dans l'onglet Catégories. Voir Comment gérer ma TVA prévisionnelle ?
Mes saisies manuelles vont-elles être écrasées ?
Uniquement si vous le choisissez (mode « Tout recalculer » ou catégories déjà remplies que vous cochez), et toujours après confirmation. Le mode « Ne projeter que les catégories non renseignées » n'y touche jamais.
L'analyse s'est interrompue, que faire ?
Votre prévisionnel n'a pas été modifié. Cliquez sur Réessayer. Si le problème persiste, contactez le support en indiquant la référence affichée à l'écran.